取款超5万不再需要登记
我要评论财联社11月29日电，取款中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），超万强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，不再萍乡市某某设备专卖店把握好洗钱风险防控和优化金融服务的需登平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，取款“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的超万规定取消，与此前的不再征求意见稿保持了一致。根据新规，需登取款时，取款银行不再“一刀切”地询问所有人，超万而是不再根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，需登则采取简化措施。取款萍乡市某某设备专卖店 (21财经)
相关新闻
新规来了，超万银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的不再问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
责任编辑：戴丽丽_NN4994相关文章
最近，一组周润发的对比图在网上悄然流传，看过后心里久久不能平静。十年之前，年届花甲的周润发走上MAMA颁奖典礼，他一头黑发整整齐齐的梳于脑袋后面，身穿挺括西服，举手投足之间生气勃勃、斗志昂扬，演出舞台2025-12-07
“仿佛每个城市都来了1亿人”“在大量人群中发现少量景色”“热门景点一‘票’难求”……今年“五一”假期，文旅消费市场持续恢复，“假日经济”火热依旧。数据显示，5月1日至5日，全社会跨区域人员流动量约132025-12-07
尽管特斯拉中国还没有公布 4 月销量数据，但不影响当月一超多强的格局。其中，比亚迪月销量稳定在 30 万辆以上，环比增长 3.57%。在 “荣耀版” 车型的拉动下，六款车型销量破 3 万，其中驱逐舰2025-12-07
白交 衡宇 发自 凹非寺量子位 | 公众号 QbitAI刚被OpenAI开除的泄密者，光速投奔马斯克。当事人Pavel Izmailov以下简称小P），正是Ilya盟友之一，在Ilya领导的超级对齐团2025-12-07
“高跟鞋可以让你征服世界，可平底鞋可以带你走遍世界。”这话用在“三大丑鞋”之一的雪地靴身上也很适合。这个冬天，越来越多的人放弃精致的高跟鞋，高跟靴，转头选择了舒适温暖的雪地靴。原本对雪地靴的质疑怀疑，2025-12-07
三言科技消息 今天凌晨，针对很多人质疑的买家没付清迈巴赫拍卖尾款一事，周鸿祎发布视频称，尾款已经付清，将择一个吉日举办车的交接仪式。扣除税费将全部捐献王选基金会。周鸿祎表示，特别感谢关心的人，但是看网2025-12-07
最新评论